Klaas zat afgelopen woensdag aan de keukentafel met de krant voor zich. Hij had alle berichten van Prinsjesdag gelezen. Op het eerste gezicht leek het niet zo spannend. Geen grote nieuwe plannen, geen onverwachte maatregelen. Toch bleef hij hangen bij een paar zinnen over de toekomst. Hogere erfbelasting, opnieuw stijgende zorgkosten en burgers moeten (nog) meer zelf betalen.
“Het is nu stil,” zei hij, “maar ik vrees dat de storm losbarst. En dan wil ik niet achteraf spijt krijgen dat ik nu niets heb geregeld.”
Dat gevoel van Klaas herkennen wij. Veel mensen voelen aan dat er iets gaat veranderen. Misschien niet vandaag of morgen, maar wel binnen één à twee jaar. Juist daarom is het verstandig om nú al na te denken over uw persoonlijke situatie.
Waarom wachten riskant is
We schuiven belangrijke beslissingen graag voor ons uit. “Dat testament kan later nog wel.” “Schenken doen we als de kinderen ouder zijn.” Maar als er ineens iets gebeurt – ziekte of een overlijden en fors hogere belastingen– en moet u onder tijdsdruk beslissen. De ruimte om te plannen is dan klein. Het gevolg: stress, onduidelijkheid en soms onnodig veel belasting.
Klaas wil dat voorkomen door nu al zekerheid te geven aan zijn gezin.
De mogelijkheden op een rij
In zijn situatie bespraken we drie punten:
- Een slim testament: De langstlevende wordt de baas in de nalatenschap. De langstlevende partner krijgt alle keuzeruimte om bij het eerste overlijden te bepalen of en hoeveel erfbelasting er wordt betaald. Zo kunt u inspelen op de regels die dán gelden. Ook benut u optimaal de vrijstellingen voor partner en kinderen.
- Een schenkingsplan: Door tijdens uw leven gericht te schenken, houdt u zelf de touwtjes in handen en helpt u uw kinderen of kleinkinderen op de belangrijk momenten, bijvoorbeeld bij de aankoop van een woning. In één akte kunt u schenkingen vastleggen voor meerdere jaren. Duidelijk, efficiënt en fiscaal doordacht.
- Een levenstestament: Hiermee wijs je je partner en bij opvolgingen de kinderen aan die namens u mag beslissen over geld, huis en zorg als u dat zelf niet meer kunt. Dat geeft rust voor u én voor uw naasten en voorkomt dat je de kantonrechter om toestemming moet vragen.
Uw eigen situatie
Herkenbaar wat Klaas zegt? U voelt dat er iets aankomt, maar u weet nog niet wat dat voor u betekent. Dan is dit hét moment om uw zaken door te nemen. Of het nu gaat om testament opstellen, erfenis regelen, schenkingsplan of levenstestament: beter goed voorbereid dan verrast.
Maak een afspraak
Wachten tot Den Haag knopen doorhakt, is geen strategie. Voorbereiden wél. Wilt u, net als Klaas, weten wat u nu al kunt regelen? Maak dan een vrijblijvende afspraak. In een uur brengen we uw situatie helder in kaart. Dat gesprek kan u later veel zorgen én kosten besparen.